Где определены банки под санкциями список определенмв россии

Проверка бизнес-партнера на включение в санкционные списки

Где определены банки под санкциями список определенмв россии

При поставках товаров и услуг на территорию России, нужно учитывать, что США, Европейский союз и отдельно Великобритания, начиная с 2012 года, ввели целый ряд санкций в отношении физических лиц, компаний и целых секторов экономики.

Важно убедиться при работе с контрагентами, что российский бизнес-партнер не включен в санкционные списки, поскольку за сотрудничество с физическими лицами и компаниями, находящимися под санкциями, предусмотрена серьезная юридическая ответственность.

Например, нарушение режима санкций по американскому уголовному законодательству карается до $1,000,000 и лишением свободы до 20 лет!

1. Какие санкции введены против России?
Санкции разделяются на индивидуальные и секторальные. Индивидуальные санкции запрещают любые торговые сделки с конкретными физическими и юридическими лицами.

Секторальные санкции запрещают сделки в отдельных отраслях экономики. Например, запрет на поставку оружия и товаров двойного назначения, ограничение доступа компаниям энергетического сектора к европейскому рынку капитала.

2. Для кого это важно?
В первую очередь, для предпринимателей. Санкционные требования обязательны для выполнения, если вы ведете бизнес либо постоянно проживаете на территории США, Европейского союза, Великобритании, либо являетесь гражданином одной из перечисленных стран.

3. Как действовать в условиях санкций?
Прежде всего, проверить, находится ли ваш бизнес-партнер под санкциями и если да, то под какими? Возможно ли получение лицензии на торговлю с партнером, несмотря на санкции? Обратившись в компанию Schmidt & Schmidt, вы сможете оценить риск сотрудничества с бизнес-партнером и избежать серьезных штрафов и уголовной ответственности!

Американские санкции

Американские санкции регулируются несколькими директивами разделяются на три группы:

  • Индивидуальные санкции против физических и юридических лиц, перечисленных в SDN List (List of Specially Designated Nationals and Blocked Persons)
  • Cекторальные санкции против отдельных юридических лиц, перечисленных в SSI List (Sectoral Sanctions Identification List)
  • Инвестиционные и иные запреты в отношении импорта/экспорта в Крым конкретных групп товаров, технологий, сервисов

Если российский бизнес-партнер находится под индивидуальными санкциями, то с ним запрещены любые сделки. В то же время, секторальные санкции запрещают российскому предприятию лишь отдельные сделки. Сделки, не находящиеся под запретом, являются правомерными.

Американское законодательство предусматривает юридическую ответственность в размере денежного штрафа до $1,000,000 и/или лишение свободы до 20 лет за сотрудничество или даже попытку сотрудничества с российскими предприятиями/лицами, находящимися под санкциями.

Как соблюсти американское санкционное законодательство и все равно сотрудничать с Россией?

Schmidt & Schmidt поможет вам разобраться в этом вопросе. Мы проверим, находится ли бизнес-партнер под американскими санкциями и возможно ли получение общей либо специальной лицензии на сотрудничество с данным контрагентом.

Европейские санкции

Из-за большого количества директив европейское санкционное законодательство является более сложным, чем в США. Для более ясного понимания европейские санкции можно поделить на три группы:

  • Персональные санкции против конкретных физических и юридических лиц Персональные санкции регулируются Заключением ЕС 2014/145/GASP и Постановлением ЕС 269/2014. В список включены 150 физических и 38 юридических лиц. Имущество данных лиц на территории Европейского союза замораживается и любое экономическое взаимодействие запрещено.Все же есть небольшие исключения – вы можете сотрудничать с лицами, компаниями, учреждениями, если они связаны с «блокированными» лицами, но сами при этом не названы в европейских директивах.
  • Секторальные санкцииВведен запрет на долговое финансирование учреждениями ЕС трех топливно-энергетических компаний (“Роснефть”, “Транснефть”, “Газпром нефть”) и трех крупнейших оборонных концернов (“Уралвагонзавод”, “Оборонпром” и Объединенная авиастроительная корпорация) и др. Всего под действие санкций попали 20 российских компаний (Заключение ЕС 2014/512/GASP, Постановление ЕС 833/2014).
  • «Крымские» санкцииЭта группа санкций содержит инвестиционные запреты и регулируется Заключением ЕС 2014/386/GASP и Постановлением ЕС 208/2014.

Санкции Великобритании

Сейчас участие Британии в санкционном режиме против России в большой мере регулируется общими законами и соглашениями в рамках Евросоюза. Это означает, что на предпринимателя распространяются все правила и запреты, описанные в предыдущем блоке.

Британское законодательство предусматривает запрет на торговлю с такими российскими компаниями, как Газпромнефть, Газпромбанк, Роснефть, Сбербанк и др.

После выхода из ЕС Британии понадобится уже самостоятельно вводить, поддерживать и отменять санкции.

В связи с предстоящим выходом Британии из ЕС была принята своя версия акта Магнитского – Закон “О санкциях и борьбе с отмыванием денег” (Sanctions and Anti-Money Laundering Act).

Новый закон позволяет замораживать активы нарушителей прав человека и коррупционеров. Кроме того, закон приведет к раскрытию имен российских бизнесменов, у которых есть активы в британских офшорах.
Пока за нарушение санкционного режима предусмотрена та же ответственность, что и в ЕС.

Кроме того, по данным британских СМИ, в связи с ситуацией российского разведчика Сергея Скрипаля, против крупнейших российских олигархов, среди которых Олег Дерипаска, Виктор Вексельберг и Роман Абрамович, будет разработан специальный пакет санкций.

Швейцария

27 августа 2014 году Швейцария присоединилась к санкции против России в связи с ситуацией в Крыму и Украине, фактически внедрив регулирование Европейского союза на своей территории.

Таким образом Швейцария наложила запрет на финансовые операции с физическим и юридическими лицами из санкционного списка, а также ввела ограничения на поставки оружия, боеприпасов, товаров двойного назначения, а также технологий нефтедобычи и поставки товаров и услуг в Крым.

Лихтенштейн

16 сентября 2014 году Лихтенштейн присоединилась к санкции против России в связи с ситуацией в Крыму и Украине, постановление правительства ”О мерах по избежанию обхода международных санкций в связи с ситуацией в Украине”, фактически внедрив регулирование Европейского союза на своей территории. Таким образом Лихтенштейн наложил запрет на финансовые операции с физическим и юридическими лицами из санкционного списка, а также ввела ограничения на поставки оружия, боеприпасов, товаров двойного назначения, а также технологий нефтедобычи и поставки товаров и услуг в Крым.

Норвегия

Норвегия присоединилась к санкции против России в связи с ситуацией в Крыму и Украине,Предписанием Правительства от 15 августа 2014 г.

№ 1076 “Об ограничительных мерах, связанных с действиями, которые подрывают или угрожают территориальной целостности, суверенитету, независимости и стабильности Украины”, фактически внедрив регулирование Европейского союза на своей территории.

Таким образом Норвегия наложила запрет на финансовые операции с физическим и юридическими лицами из санкционного списка, а также ввела ограничения на поставки оружия, боеприпасов, товаров двойного назначения, а также технологий нефтедобычи и поставки товаров и услуг в Крым.

Зачем это знать?

Европейское законодательство предусматривает уголовную ответственность за нарушение санкционного режима. Например, по немецкому закону такие нарушители караются лишением свободы до 10 лет.

Что делать предпринимателю?

Европейские санкции продлевались уже 3 раза. Наша компания имеет большой опыт работы на международном рынке.

Квалифицированные специалисты Schmidt & Schmidt, владеющие экономическими и юридические знаниями готовы проверить, находится ли бизнес-партнер под европейскими санкциями и пути сотрудничества с контрагентом.

Команда Schmidt & Schmidt полагает, что нужно учиться работать в новых условиях, и готова оказать вам квалифицированную и быструю помощь!

У вас есть вопросы о сотрудничестве с российскими компаниями в санкционных условиях? Позвоните или напишите нам и закажите бесплатную консультацию!

Какие банки попали под санкции? Список финансовых учреждений

Где определены банки под санкциями список определенмв россии

Противостояние России и Америки привело к вводу ограничительных мер против российских дипломатов, чиновников, бизнесменов и других значимых личностей. Следом за запретом на въезд на территорию стран ЕС и США для некоторых граждан РФ, санкции были введены против предприятий различных сфер экономики.

США

В Америке принято 4 директивы против кредитно-финансовых учреждений России. Какие банки попали под санкции? Список выглядит следующим образом:

  • «Газпромбанк»;
  • «Кредит Урал»;
  • «РоссельхозБанк»;
  • «ВТБ»;
  • «Сбербанк»;
  • «Сетелем»;
  • «Яндекс.Деньги»;
  • «Глобэксбанк»;
  • «МСП»;
  • «Росэкономбанк»;
  • «Внешэкономбанк»;
  • «Связь-Банк»;
  • «Новикомбанк»;
  • «Сургутнефтегазбанк»;
  • «РФК»;
  • «Агросоюз»;
  • «Всеросийский Банк Развития Регионов».

Согласно введенным ограничениям в отношении указанных кредитно-финансовых организаций запрещено совершать следующие действия:

  • покупать их акции и имущество;
  • приобретать их доли в других компаниях;
  • выдавать займы более чем на 2 недели.

Для некоторых кредитных организаций введено полное ограничение на совершение любых операций на территории США. Например, из-за военного конфликта в Сирии, в отношении «РФК-Банка» был введен строжайший запрет на заключение сделок.

В связи с этим банки России вынуждены отказаться от кредитования в Американских кредитно-финансовых учреждениях. Им приходится искать ресурсы внутри страны.

Правительство РФ, совместно с Центробанком начали программу по выдаче валютных займов для «наших» банков, используя для этого международные резервы, а также выделяют средства на поддержку кредитных организаций, попавших под санкции.

ЕС

Список, какие банки под санкциями ЕС, гораздо меньше, чем финансовые учреждения под запретом Американского правительства. В него включено всего пять кредитных организаций:

  • «Сбербанк»;
  • «ВТБ»;
  • «Газпромбанк»;
  • «Внешэкономбанк»;
  • «РоссельхозБанк».

Справка: Все эти кредитные организации относятся к банкам с государственным участием. То есть часть акций принадлежит Российской Федерации.

Также санкции ЕС коснулись энергетических и оборонных компаний. Ограничения введены на доступ к финансированию, поставку оборудования, продажу оружия и отдельных видов сырья и материалов.

Украина

Для предотвращения вывода денежных средств из Украины, президент П. А. Порошенко ввел запрет на осуществление любых операций в пользу российских банков и связанных с ними лиц, которые могут повлечь перевод финансов за пределы страны.

Под санкции попали банки:

  • «Сбербанк»;
  • «Проминвестбанк»;
  • «ВТБ»;
  • «БМ Банк».

Решение было принято 1 марта 2021 г сроком на 1 год. Ограничения были приняты и в отношении дочерних компаний российских банковских «гигантов». В частности введен запрет на выдачу межбанковских кредитов, депозитов, покупку ценных бумаг и иные операции.

Центробанк подчеркнул, что данные санкции не окажут значимого влияния на российскую экономику, ввиду незначительного объема активов на Украине.

Влияние санкций на развитие банковского сектора

Банковская система – один из важнейших секторов экономики государства. Введение санкций привело к невозможности российских кредитно-финансовых организаций полноценно функционировать на зарубежных рынках. Это стало причиной удорожания привлекаемых ресурсов для осуществления кредитования населения. Как следствие, кредиторы ужесточили требования к заемщикам.

Центробанк отмечает, что сложившаяся обстановка может привести к ухудшению финансового положения предприятий, выплачивающих банковские ссуды.

В банковском секторе проявились и другие проблемы:

  • снижение ликвидных активов;
  • обесценивание капитала;
  • уменьшение прибыли;
  • увеличение вероятности дефолтов кредитных организаций.

Таким образом, ухудшение отношений с западными партнерами отрицательно влияет на деятельность банковской системы России.

Интересно: По мнению финансовых аналитиков, даже после отмены санкций, иностранные инвесторы будут опасаться вкладывать средства в российские кредитные организации, из-за высоких рисков банковского рынка.

При этом санкции не отменили возможности простых граждан России использовать пластиковые карты банков, попавших в «черный» список, для безналичного расчета за рубежом и на территории РФ.

Меры для стабилизации банковской системы

Государство оказывает финансовым учреждениям поддержку для улучшения их экономических показателей. В первом полугодии из Фонда национального благосостояния было выделено 1,5 триллиона рублей на компенсацию недостатка внешнего фондирования кредитных организаций.

Советы юриста
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: